Investment fraud

Investeringsbedrägerier - Engelska

Do you receive emails or telephone calls from investment advisors who want you to invest your savings in shares or funds with "good" prospects? Or speculate in raw material, traditional currency, crypto currency or binary options? It may involve organised investment fraud.

Translated page: This text has been translated from Swedish. The text and appearance of the page may look different from the original page.

Keep this in mind

  • Anyone can be the victim of this. Even if you feel embarrassed about being scammed, you are advised to contact both the Swedish Police and the Swedish Financial Supervisory Authority if you suspect investment fraud.

  • The company may pose as a serious company, have exclusive websites and printed matters and other things. Do not let this fool you. If the advisor is promising an unlikely high yield in a short period of time if you invest with them, you are most likely the victim of an attempt to commit fraud.

  • On the Swedish Financial Supervisory Authority's website you can check whether the company has a license for its business or if it is included on the warning list.

In Sweden alone hundreds of people and companies are subjected to so called investment fraud every year. Many people are lured into investing their savings, take out loans and taking out a mortgage on their home. These case of fraud involves large amounts. Unfortunately, the money that you invest will never be returned to you.

How a fraud may take place

Unfortunately, investment fraud is something that a lot of people have been the victim of in recent years. It often starts with a telephone call from someone who is offering a lucrative investment. The offer may also turn up in a text message or an email. Something that frauds of this nature have in common is that the scammer is often knowledgeable but also good at manipulating and instills trust. You often also see a website that looks well made and professional. In recent years, many consumers have entered their contact information in connection with false advertisements on social media or on the internet. The ads feature interviews with celebrities saying how much money they have earned during a short period of time by using a new method. This is nothing but a scam and the celebrities have never even been asked, but have simply been used to create interest. This way, contact information has been distributed to scammers, who in turn have often replied with an offer for a lucrative investment.

Often starts with smaller amounts

You are often not asked to deposit more than a couple of thousand SEK as your first deposit. This is a deliberate strategy. A lot of people feel that this is a reasonable amount to invest since it is a relatively small amount. Often, there is also a promise that the money will be paid back very soon with a guaranteed profit. This approach makes basically everyone a target for the fraud. The scammer's goal is then that the fraud continues for as long as possible so that the scammer can come up with any conceivable way to get the victim to deposit more money. In some cases, the fraud has started with smaller amounts but has then grown to several millions. No money can be withdrawn, since everything has gone straight into the scammer's pockets. Nor has there been an investment. In cases where you receive log-in details and can see how the value increases in your account, this is manipulated. All to make you feel secure and invest more.

A lot of people are the victims again

Once you have been the victim of attempted fraud, there is a considerable risk that the scammer will try again. Sometimes shortly after the first attempt but sometimes several years later. It may involve a new investment that is presented but it has become increasingly common for someone to call and offer help in recovering lost money. Under no circumstances should you help by logging in with your security token, bank ID or disclose log-in codes. Another variant is that some form of fee is to be paid in order for you to get help. It be an alleged contract fee, license fee, tax, bank fee or something else that is a part of the fraud.

Checks that you can do

Information about a company in the financial sector can be checked with the Swedish Financial Supervisory Authority (FI) and its equivalence in other countries.

The Swedish Financial Supervisory Authority's company list and warning list

FI's company register contains companies that are licensed to conduct financial activity or are registered with FI. If the company is not included in this register you should not do business with them. You should also make sure that the telephone number and postal number that you have received from the company matches the official information that the authorities have. Contact FI is you suspect that you have been subjected to investment fraud! FI is unable to take your individual case further, this is something that you need to do yourself. However, if you notify FI about it you may help to improve the financial market. To the Swedish Financial Supervisory Authority's company register To the Swedish Financial Supervisory Authority's register of warnings for companies

How you can avoid being the victim of fraud

There are several things that you should keep in mind to avoid being scammed:

  • Do not let yourself be fooled by an unknown person on the telephone. Especially not if it is marketed as a quick and easy way to make a lot of money. Scammers are skilled and appear trustworthy and often work with a script.

  • Stop and think: Why am I given such a great offer? If an offer sounds too good to be true, it most likely is. They may promise 20 percent return in a short period of time, which sounds alluring when you want to make a quick deal.

  • Avoid investing if you do not understand what it involves. The financial market is complex and consists of many complicated products.

  • Time limited offers. Most often the offer is valid for a limited period. The advisor might put pressure on you but it is never so urgent that should not have time to think about the offer. Sometimes it might be useful to ask someone else for their opinion on the offer.

  • Is the company listed in the Swedish Financial Supervisory Authority's register? Do not let yourself be fooled into transferring money to a company on the warning list.

  • Never allow an unknown person to connect remotely to your computer

  • Do not use your bank ID upon instruction from someone else.

  • Do not log in to your bank upon the request from someone else.

  • Never give out log-in codes.

File a police report if you are the victim of fraud

File a police report if you are the victim of investment fraud. You can do this even if you have not transferred money, already know that you have lost the money or if you have only been subjected to attempted fraud. If you have just transferred a payment through your bank or your card you can try to stop it. Contact your bank or card issuer. Read about investment fraud on the website for the Swedish Police (in Swedish)

Får du mejl eller samtal från placeringsrådgivare som vill att du ska investera dina besparingar i aktier eller fonder med ”goda” framtidsutsikter? Eller spekulera i råvaror, traditionella valutor, kryptovalutor eller binära optioner? Det kan röra sig om organiserat investeringsbedrägeri.

Tänk på det här

  • Alla kan drabbas. Även om du känner skam för att ha blivit lurad är det bra att kontakta både Polisen och Finansinspektionen vid misstanke om investeringsbedrägeri.

  • Bolaget kan utge sig för att vara seriöst, ha exklusiva hemsidor och trycksaker med mera. Låt dig inte luras av det. Lovar rådgivaren en osannolik hög avkastning på kort tid om du placerar så är det troligt att du är utsatt för ett bedrägeriförsök.

  • På Finansinspektionens webbplats kan du se om bolaget har tillstånd för sin verksamhet eller finns med på varningslistan.

Bara i Sverige utsätts hundratals personer och företag varje år för så kallade investeringsbedrägerier. Många luras att satsa sina besparingar, ta lån och pantsätta sitt boende. Bedrägerierna omfattar stora summor. Pengarna som du placerar får du tyvärr aldrig tillbaka.

Så kan ett bedrägeri gå till

Investeringsbedrägerier är något som tyvärr många drabbats av senaste åren. Det börjar ofta med ett telefonsamtal från någon som erbjuder en lönsam investering. Erbjudandet kan även dyka upp via sms eller e-post. Det som bedrägerier av det här slaget har gemensamt är att bedragaren ofta är kunnig men även duktig på att manipulera och inger förtroende. Ofta får man se en hemsida som ser välgjord och proffsig ut också. Under senare år har många konsumenter knappat in sina kontaktuppgifter i samband med falska annonser i sociala medier eller på internet. Annonserna har intervjuer med kändisar som berättar hur de tjänat mycket pengar under kort tid med en ny metod. Detta har bara varit en bluff och kändisarna har aldrig varit tillfrågade utan bara utnyttjats för att skapa intresse. På detta sätt har kontaktuppgifter kunnat spridas till bedragare som i sin tur ofta omedelbart återkommit med ett erbjudande om en lönsam investering.

Börjar ofta med små summor

Ofta kan det vara så att man inte behöver sätta in mer än ett par tusen kronor som en första insättning. Detta är en medveten strategi. Många känner att det är ett rimligt belopp att investera eftersom det är ett relativt litet belopp. Ofta kan det även ha lämnats ett löfte att pengarna kan betalas tillbaka väldigt snart och med en garanterad vinst. Detta tillvägagångssätt gör att i princip alla blir målgrupp för bedrägeriet. Målet för bedragaren är sedan att bedrägeriet ska kunna fortsätta under så lång tid som möjligt så bedragaren kommer på alla sätt försöka få den som är utsatt att sätta in mer pengar. I några fall har bedrägeriet börjat med små belopp men sedan vuxit till flera miljoner. Några pengar kommer inte gå att ta ut, allting går rakt ner i bedragarens fickor. Någon investering har inte heller skett. I de fall du får en inloggning och kan se hur värdet stiger på ditt konto så är detta manipulerat. Allt för att du ska känna dig trygg och investera mer.

Många drabbas igen

Har man en gång blivit utsatt för ett investeringsbedrägeri är risken stor att bedragare försöker igen. Ibland tätt inpå det första bedrägeriet men ibland först flera år senare. Det kan vara en ny investering som presenteras men det har blivit allt vanligare att någon ringer och erbjuder hjälp att få tillbaka förlorade pengar. Under inga omständigheter ska du hjälpa till genom att logga in med din bankdosa, bank-id eller läsa upp inloggningskoder. En annan variant är att någon form av avgift ska betalas för att få hjälp. Det kan påstås vara en kontraktsavgift, licensavgift, skatt, bankavgift eller något annat som är en del av bedrägeriet.

Kontroller du kan göra

Uppgifter om ett företag inom den finansiella sektorn går att kontrollera hos Finansinspektionen (FI) och dess motsvarigheter i andra länder.

Finansinspektionens företagslista och varningslista

I FI:s företagsregister hittar du företag som har tillstånd att bedriva finansiell verksamhet eller är registrerade hos FI. Finns företaget inte med ska du inte göra affärer med det. Var också noga med att ta reda på att de telefonnummer och postnummer som du fått av företaget överensstämmer med de officiella uppgifter som myndigheterna har. Kontakta FI om du misstänker att du blivit utsatt för ett investeringsbedrägeri! FI har inte möjlighet att driva just ditt fall vidare, det behöver du göra själv. Men om du tipsar FI kan du bidra till att förbättra finansmarknaden. Till Finansinspektionens företagsregister Till Finansinspektionens register med varningar för företag

Så kan du undvika att drabbas

Det finns flera saker du kan tänka på för att undvika att blir lurad:

  • Låt dig inte luras av en okänd person per telefon. Särskilt inte om det marknadsförs som ett snabbt och enkelt sätt att tjäna mycket pengar. Bedragare är skickliga och förtroendeingivande och jobbar ofta efter ett manus.

  • Tänk efter: Varför får just jag ett sånt bra erbjudande? Om ett erbjudande låter för bra för att vara sant, då är det nog så. De kanske utlovar en avkastning på 20 procent på kort tid, vilket låter lockande när man vill göra en snabb affär.

  • Avstå från att investera om du inte förstår vad det handlar om. Finansmarknaden är komplex och består av många komplicerade produkter.

  • Tidsbegränsade erbjudanden. Oftast gäller erbjudandet under en begränsad period. Rådgivaren kanske pressar dig men det är aldrig så bråttom att du inte hinner fundera över erbjudandet. Ibland kan det vara till hjälp att bolla erbjudandet med någon utomstående.

  • Finns företaget med på Finansinspektionens varningslista? Låt dig inte luras att föra över pengar till ett företag på varningslistan.

  • Tillåt aldrig någon du inte känner att fjärransluta till din dator.

  • Använd inte ditt bank-id på uppmaning av någon annan.

  • Logga inte in på din bank på någon annans begäran.

  • Lämna aldrig ut dina inloggningskoder.

Polisanmäl om du har drabbats

Gör en polisanmälan om du har drabbats av investeringsbedrägeri. Det kan du göra oavsett om du hunnit betala in pengar, redan vet att du förlorat pengarna eller endast är utsatt för ett försök till bedrägeri. Har du precis skickat iväg en betalning via din bank eller ditt kort kan du försöka stoppa den. Kontakta då din bank eller kortutgivare. Läs om investeringsbedrägerier på Polisens webbplats

Fäll ihop

Source: Finansinspektionen

Proofread: 4 April 2024